Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi ve Sıkılaştırılmış Tedbirler Rehberi’nde değişiklik yaptı. Yeni düzenleme ile kripto şirketlerinde hesap açmak isteyen kullanıcıların kimlik doğrulaması yalnızca görüntülü görüşme yoluyla yapılacak.
Kimlik Doğrulamasında Görüntülü Görüşme Zorunluluğu Geldi
Paribu Hukuk Müşaviri Aysu Düz, yapılan değişikliklere dair değerlendirmede bulundu. Düz, daha önce yüz tanıma veya canlılık testi ile hesap açılabilmesine izin verildiğini, ancak yeni düzenlemenin bu seçenekleri kaldırarak sadece görüntülü görüşmeyi geçerli kıldığını açıkladı.
Yeni kurala göre 13 Mart 2025 tarihinden itibaren kripto borsalarında hesap oluşturacak kullanıcılar, kimlik doğrulamasını görüntülü görüşme ile tamamlamak zorunda olacak. 25 Aralık 2024’ten önce ve 13 Mart 2025’ten sonra hesap açan kullanıcılar için de aynı şart geçerli olacak. Buna karşılık, yalnızca 25 Aralık 2024 ile 13 Mart 2025 tarihleri arasında canlılık testiyle hesap açan kullanıcıların yeniden görüşme yapmasına gerek kalmayacak.
MASAK’ın güncellediği rehberde kripto varlık transferleriyle ilgili önemli bir detay da yer aldı. Açıklamaya göre, kullanıcıların varlıkları tamamen saklama kuruluşunda tutuluyorsa, platformlar Travel Rule yükümlülüğünden muaf olacak. Ancak kara para aklamayı önleme ve müşteri bilgilerini doğrulama gibi diğer yükümlülükler aynen devam edecek.
Düz, saklama kuruluşlarının doğrudan kullanıcılarla sözleşme yapmayacağını, ancak müşteri bilgilerini edinmesinin zorunlu olduğunu vurguladı. Ayrıca MASAK, doğrulama sürecinde üçüncü taraflardan hizmet alınsa bile nihai sorumluluğun kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ait olacağını net bir şekilde ortaya koydu.
